Lừa đảo bằng chuyển tiền qua ngân hàng

Hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản thông qua việc chuyển tiền qua ngân hàng bị xử lý như thế nào? Pháp luật quy định về vấn đề này ra sao?

Câu hỏi: Mình chuyển tiền đầu tư giao dịch khác ngân hàng, ngân hàng Techcombank sang ACB (chuyển 40tr đầu tư tiền ảo đồng USD). Mình gọi cho ngân hàng chủ quản gửi thông báo cho bên ACB để phong tỏa tài sản người nhận (có hành vi lừa đảo). Sau thời gian 45 ngày ngân hàng ACB báo cho Techcombank là không thể thu hồi số tiền đã chuyển. Vậy theo phía luật sư thì mình nên làm gì? (Đỗ Thuận Thành)

Trả lời: Công ty Luật TNHH Hùng Thắng cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi tư vấn đến chúng tôi. Về vấn đề này, chúng tôi đưa ra ý kiến tư vấn được căn cứ pháp lý theo Bộ luật Hình sự năm 2015 và Bộ luật Dân sự năm 2015. Nội dung tư vấn như sau:

Theo thông tin bạn cung cấp thì bạn đã thực hiện việc chuyển tiền liên ngân hàng cho một người khác để đầu tư tiền ảo. Tuy nhiên, sau đó biết được rằng việc đầu tư trên có dấu hiệu lừa đảo nên bạn đã làm việc với bên Ngân hàng để phong tỏa/ thu hồi lại số tiền đã chuyển cho bên đối tác nhưng không thể thu hồi lại số tiền đã chuyển trên.

Trong trường hợp này, tùy vào tính chất của vụ việc cụ thể, bạn có thể khởi kiện dân sự và/hoặc tố cáo hình sự nếu vụ việc trên có dấu hiệu tội phạm theo quy định pháp luật.

Cụ thể, nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người thực hiện hành vi lừa đảo thông qua việc đầu tư để nhằm chiếm đoạt tài sản của bạn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về “Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015 nếu chiếm đoạt số tiền trên 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) hoặc dưới 2.000.000 đồng (Hai triệu đồng) nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại Khoản 1 Điều 174 Bộ luật hình sự. Khung hình phạt cụ thể cho tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác, như sau:

“Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
a) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
b) Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
c) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
d) Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.
Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
a) Có tổ chức;
b) Có tính chất chuyên nghiệp;
c) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
d) Tái phạm nguy hiểm;
đ) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
e) Dùng thủ đoạn xảo quyệt.
2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:
a) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
b) Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.
Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:
a) Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
b) Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.
Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.”

Để đưa ra phương án tư vấn cụ thể, bạn cần cung cấp thêm thông tin về vụ việc cho Luật sư. Vì vậy, nếu còn vướng mắc liên quan hoặc những tư vấn pháp lý khác, vui lòng liên hệ chúng tôi để được Luật sư tư vấn chi tiết.

Thông tin liên hệ:

Công Ty Luật Hùng Thắng

Trụ sở: 10-A9, Tập thể Bộ Công An, Phường Tứ Liên, Quận Tây Hồ, Thành phố Hà Nội.

VP Hà Nội: Số 202 Mai Anh Tuấn, Phường Thành Công, Quận Ba Đình, Thành phố Hà Nội.

VP Hà Tĩnh: 286 Phường Nguyễn Du, Thành phố Hà Tĩnh, Tỉnh Hà Tĩnh.

Hotline: 19000185

Email: info@luathungthang.com

Có thể bạn quan tâm:

- Lừa đảo qua mạng bị xử lý như thế nào?

- Cảnh báo các dạng lừa đảo

- Quy định tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

- Xử lý hành vi gian lận thương mại

- Bắt tổng giám đốc tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản